Dua operator on-line diberikan paket penalti yang cukup besar setelah tinjauan lisensi kedua oleh Komisi Perjudian

Komisi Perjudian (“Komisi”) Baru-baru ini mengumumkan bahwa mereka telah mengambil tindakan regulasi lebih lanjut terhadap operator perjudian Casumo Providers Restricted (“Casumo”) Dan InTouch Video games Restricted (“Berhubungan”), Dengan kedua operator diharuskan menjalani audit ekstensif dan membayar denda jutaan pound. Di antara kedua perusahaan, complete denda £ 9.405 juta dan datang sebagai hasil dari temuan Komisi bahwa mereka masing-masing gagal menerapkan pengamanan yang efektif untuk mencegah pencucian uang dan untuk menjaga konsumen aman dari bahaya terkait perjudian.

Baik Casumo dan InTouch masing-masing dikenai tindakan penegakan serupa pada tahun 2018 dan 2019, sehingga ini adalah kedua kalinya izin operasi masing-masing perusahaan ditinjau oleh Komisi. Komisi memutuskan bahwa setiap operator melanggar Ketentuan Lisensi dan Kode Praktik (“LCCP”) Mengikuti tinjauan pertama dan kedua, dan dengan sejumlah tanggung jawab sosial berulang (“SR“) Dan kegagalan anti pencucian uang (“AML”).

Casumo

Setelah peninjauan oleh Komisi terhadap lisensi operasi jarak jauhnya pada tahun 2018, perusahaan perjudian on-line yang berbasis di Malta ditemukan telah melanggar ketentuan kode tanggung jawab sosial (“SRCP”) Dan tindakan AML di Komisi LCCP. Sebagai akibat dari kegagalan tersebut, Casumo diperintahkan untuk membayar denda sebesar £ 5,85 juta, ketentuan tambahan diberlakukan pada izin operasi jarak jauhnya dan juga dikeluarkan dengan peringatan sehubungan dengan pelanggaran tersebut. Laporan kami tentang sanksi Komisi pada tahun 2018 dapat diakses sini.

Pada 25 Maret 2021 KPU diumumkan bahwa tinjauan lebih lanjut atas izin operasi Casumo, yang dilakukan antara Oktober 2019 dan Januari 2020, kembali mengungkapkan kegagalan SR dan AML. Pelanggaran tersebut adalah sebagai berikut:

  • Pelanggaran tanggung jawab sosial

  • SRCP 3.4.1 (e) dan 3.4.1 (1) dan (2)

    Komisi memutuskan bahwa Casumo telah gagal menerapkan kebijakan dan prosedur untuk interaksi pelanggan di mana ada kekhawatiran bahwa aktivitas pelanggan menunjukkan tanda-tanda masalah perjudian, terutama dalam hal pelanggan ‘VIP’. Selain itu, Casumo gagal memperhitungkan panduan Komisi tentang interaksi pelanggan. Hal ini mengakibatkan sejumlah pelanggan kehilangan sejumlah besar uang tanpa menjadi sasaran interaksi perjudian yang bertanggung jawab (termasuk satu pelanggan kehilangan £ 1,1 juta selama tiga tahun tanpa interaksi). Pemain lain yang tidak menerima interaksi termasuk salah satu yang kehilangan £ 65.000 dalam sebulan, yang lain kehilangan £ 89.000 dalam periode lima jam dan pelanggan lainnya yang kehilangan £ 59.000 dalam 90 menit.

  • Pelanggaran anti pencucian uang

  • Ketentuan Lisensi 12.1.1 (2) dan (3) dan 12.1.2

    Komisi menemukan bahwa Casumo gagal untuk menerapkan AML dan kebijakan pendanaan teroris secara efektif, mereka tidak direvisi dengan tepat untuk memastikan mereka tetap efektif, dan mereka tidak mempertimbangkan panduan yang diterbitkan oleh Komisi. Selain itu, Komisi memutuskan bahwa Casumo telah gagal untuk mematuhi Peraturan Pencucian Uang 2017. Secara khusus, Komisi menyoroti bahwa Casumo: (i) mengizinkan pelanggan untuk menyetor sejumlah besar uang tanpa pemeriksaan AML yang memadai, (ii) gagal untuk melakukan pemeriksaan yang memadai untuk memastikan dokumen itu asli, (iii) melakukan pemeriksaan sumber dana yang tidak mencukupi karena slip gaji tidak dikuatkan dengan laporan financial institution dan (iv) tidak menerapkan batas pengeluaran inside untuk pelanggan berdasarkan pendapatan, kekayaan atau lainnya yang diketahui. faktor.

Berdasarkan temuan tersebut, Komisi memberikan sanksi kepada Casumo sebagai berikut:

  • hukuman finansial dijatuhkan dalam jumlah £ 6.005 juta;

  • kondisi baru dilampirkan pada izin operasi Casumo yang mengharuskannya untuk melakukan audit independen untuk memastikan telah secara efektif menerapkan kebijakan, prosedur, dan kontrol baru sesuai dengan LCCP; dan

  • Casumo diberi peringatan resmi.

Recreation InTouch

Menyusul peninjauan izin operasi InTouch, yang dimulai pada 16 April 2018, KPU diumumkan pada Mei 2019 telah memberikan sanksi kepada operator karena gagal menerapkan pengamanan yang efektif untuk mencegah pencucian uang dan menjaga konsumen tetap aman dari bahaya perjudian.

InTouch dan Komisi mencapai penyelesaian peraturan untuk berbagai pelanggaran AML dan SR, yang terdiri dari pembayaran sebesar £ 2,2 juta sebagai pengganti denda keuangan, yang disumbangkan untuk amal terkait kerugian perjudian; Persetujuan InTouch bahwa Komisi menerbitkan pernyataan fakta; dan pembayaran £ 14.565 untuk biaya Komisi.

Pada 17 Maret 2021, itu benar diumumkan bahwa Komisi telah melakukan peninjauan kedua atas izin operasi jarak jauh InTouch dan memberikan sanksi kepada operator atas pelanggaran AML dan SR lebih lanjut:

  • Pelanggaran tanggung jawab sosial

  • SCRP 3.1.1 dan 3.4.1

    Operator harus menerapkan kebijakan dan prosedur untuk mempromosikan perjudian yang bertanggung jawab secara sosial dan berinteraksi dengan pelanggan untuk mencegah bahaya terkait perjudian. Kebijakan dan prosedur SR InTouch ditemukan kurang dalam kedua hal ini, sebagai:

    1. Panduan interaksi perjudian yang bertanggung jawab dari perusahaan menyatakan bahwa bonus dapat ditawarkan jika pelanggan memberikan identifikasi;

    2. investigasi mengungkapkan prosedur interaksi pelanggan tidak memadai dan kebijakan operator tidak diikuti untuk tujuh pelanggan yang aktivitasnya diakui perusahaan menunjukkan tanda-tanda masalah perjudian; dan

    3. Berkenaan dengan ketujuh pelanggan yang sama tersebut, perusahaan tidak menggunakan semua sumber informasi untuk memastikan pengambilan keputusan yang efektif dan memberikan interaksi yang efektif, khususnya Komisi menyatakan bahwa jika kebijakan perusahaan diikuti maka perusahaan seharusnya mempertimbangkan untuk menempatkan batasan wajib pada akun pelanggan. .

  • Pelanggaran anti pencucian uang

  • Ketentuan Lisensi 12.1.1 (1) dan (3) dan 12.1.2

    InTouch telah gagal melakukan penilaian risiko pencucian uang dan pendanaan teroris yang sesuai untuk bisnisnya dan khususnya, tidak memperhitungkan risiko mengizinkan pelanggan untuk menggunakan penyedia pembayaran yang juga bertindak sebagai pertukaran mata uang kripto. Komisi juga menemukan bahwa kebijakan dan prosedur AML dan pendanaan terorisme perusahaan tidak diterapkan secara efektif karena (i) lalai untuk melakukan tingkat uji tuntas yang ditingkatkan yang sesuai untuk pelanggan dan (ii) melakukan tinjauan yang tidak memadai terhadap informasi sumber dana.

  • Praktik lisensi yang adil dan pelanggaran pemasaran

  • Ketentuan Lisensi 7.1.1 (1) dan (2) dan SCRP 5.1.9

    Persyaratan perjudian ditawarkan dan pemberitahuan apa pun kepada konsumen harus adil dan transparan, dan sebagai tambahan, operator harus memastikan bahwa komunikasi pemasaran atau iklan tidak boleh menyesatkan. Komisi menemukan InTouch telah melanggar ketentuan ini karena penyelidikannya mengungkapkan bahwa operator telah menghilangkan setoran minimal dan maksimum dalam persyaratan penawaran dan sebagai tambahan tidak menyebutkan batas waktu penawaran bonus dapat diklaim.

Sebagai hasil investigasi, Komisi:

  • menerbitkan InTouch dengan peringatan resmi;

  • dikenakan sanksi finansial sebesar £ 3,4 juta; dan

  • serupa dengan Casumo, mewajibkan InTouch untuk melakukan audit guna memastikan kepatuhan penuh dengan LCCP sebagai bagian dari ketentuan lisensi baru.

Komentar

Kedua kasus ini adalah contoh lebih lanjut dari pendekatan Komisi yang semakin keras terhadap penegakan hukum dan menggambarkan fokusnya pada sanksi keuangan yang tinggi dan audit ekstensif, terutama jika terdapat kegagalan sistemik atau berulang.

Kasus-kasus ini bukanlah kejadian pertama dari operator yang menghadapi tinjauan lisensi kedua. Contoh penting sebelumnya termasuk penyelesaian peraturan senilai £ 5.9 juta dengan Ladbrokes Coral pada Juli 2019 dan penyelesaian peraturan senilai £ 13 juta dengan Caesars Leisure pada April 2020. Komisi telah kata bahwa meskipun beberapa operator telah meningkatkan kebijakan PK dan proses interaksi pelanggan mereka, masih ditemukan bahwa operator tidak mengambil tindakan yang tepat atau bertindak cukup cepat untuk menemukan potensi kerugian bagi pelanggan.

Richard Watson, Direktur Eksekutif Komisi, mengatakan sehubungan dengan sanksi InTouch: “Melalui aktivitas kepatuhan dan penegakan yang menantang, kami akan melanjutkan pekerjaan kami untuk meningkatkan standar di industri dan terus meminta pertanggungjawaban operator yang gagal. ” Ini menandakan bahwa jika ada operator yang berkali-kali tidak mematuhinya, Komisi akan mengambil tindakan dan, seperti dalam dua kasus ini, akan mengenakan denda yang berat. Seperti yang ditetapkan oleh “Pernyataan prinsip untuk menentukan sanksi finansial”, Komisi mempertimbangkan kegagalan berulang yang dilakukan oleh operator saat menentukan sanksi finansial yang sesuai.

Ini mengirimkan pesan yang jelas kepada operator bahwa mereka harus rajin dalam memperbarui, memelihara, dan secara aktif menegakkan kebijakan dan proses mereka jika mereka ingin menghindari sanksi dan persyaratan lisensi tambahan. Operator harus memperlakukan ini sebagai proses yang berkelanjutan untuk memastikan mereka mengikuti panduan baru Komisi dan tindakan penegakan hukum.

Disusun bersama Alex Askew

Bonus terkini Keluaran SGP 2020 – 2021. Permainan khusus yang lain-lain tampil dilihat dengan terjadwal lewat berita yang kami tempatkan di net itu, lalu juga bisa dichat kepada teknisi LiveChat pendukung kami yg stanby 24 jam On-line dapat melayani segala maksud antara bettor. Lanjut segera gabung, dan kenakan hadiah Toto serta Dwell On line On-line terhebat yg tersedia di laman kami.